В годовом отчете за 2016 год Банк России заявил о 180 финансовых пирамидах, деятельность которых была пресечена. «Благодаря работе в указанном направлении, одновременно со снижением общего количества финансовых пирамид отмечается снижение суммы наносимого ими ущерба. В 2016 году сумма ущерба, по предварительным оценкам, снизилась до 1,5 млрд руб.», — говорится в документе.
Для сравнения, ущерб граждан вследствие махинаций мошеннических структур в 2015 году достиг 5,5 млрд рублей. Представитель финансового регулятора добавил, что снижению масштабов негативных последствий от работы пирамид способствовали меры, принимаемые Центробанком и правоохранительными органами. Кроме того, была введена ответственность за организацию работы мошеннических контор в уголовном порядке. В результате, к примеру, в Татарстане в 2016 году было открыто всего три уголовных дела в отношении фактов организации финансовых пирамид против 24 годом ранее.
Напомним восемь признаков финансовых пирамид по версии ЦБР:
- выплата денежных средств участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;
- отсутствие лицензии ФСФР России (ФКЦБ России) или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
- массированная реклама в СМИ, интернете с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- отсутствие точного определения деятельности организации.
