Брокер Grand Capital (grandcapital.net) предоставляет доступ к торговле финансовыми активами, среди которых валютные пары, CFD на акции российских и зарубежных компаний, индексы, металлы и другие инструменты. Компания существует на рынке финансовых услуг уже в течении 14 лет, и это вроде бы должно внушать доверие. Ведь не каждый брокер может похвастаться столь длительным сроком работы. Но действительно ли такое долгое присутствие на рынке можно считать гарантией надежности и порядочности компании? Попробуем разобраться.
Первое впечатление о Гранд Капитал
Официальный сайт выполнен достаточно профессионально: деловой стиль, интуитивно понятный интерфейс и грамотная подача информации. Проверка основного домена grandcapital.net через специализированные ресурсы показывает, что он действительно зарегистрирован в 2006 году. Но данные его владельца, к сожалению, скрыты. В сети присутствует информация о принадлежности бренда Гранд Капитал Анатолию Гончарову, совладельцу «Финпромбанка», замеченного в темных делишках в махинациях с паями. А вот русскоязычный сайт по адресу grandcapital.ru создан лишь в 2013 году, и его владельцем выступает компания Grand Capital Ltd. Гранд Капитал изначально начинал работать в русскоязычном сегменте, а уже позднее расширял клиентскую базу за счет жителей Азии и Африки.
Сам сайт переведен на 14 языков, но при переключении на некоторые из них можно увидеть, что перевод не корректный. То есть информация лишь частично переведена на выбранный язык, остальная часть остается на английском.
В тематическом разделе указано, что Гранд Капитал имеет 44 офиса в России и мире. Насколько это правда – сложно сказать, потому что техподдержка не предоставляет полный список всех отделений. Лишь по запросу может проверить, есть ли офис в каком-то конкретном городе, и получить его координаты. Но в любом случае нужно понимать, что все офисы Grand Capital на территории России и Белоруссии работают незаконно. У брокера нет лицензии на деятельность форекс-дилеров и оказывать услуги на территории этих стран он не имеет право.
На самом сайте представлено всего два адреса, один из них находится в Сент-Винсенте и Гренадинах, второй – на Сейшельских Островах:
- GrandCapital Ltd. 24598 IBC 2018 (Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines);
- Grand Capital Ltd. 036046 (Suite 102 Aarti Chambers, Mont Fleuri, Victoria, Mahe, Seychelles).
То есть оба в офшорных зонах. Очевидно, что все остальные представительства открыты по партнерской программе агентами, которые юридически не имеют отношения к офшорному брокеру. Эта партнерская программа тоже имеет свои нюансы, о которых расскажем ниже.
Кстати одним из видов заработка, который предлагает Grand Capital, является торговля бинарными опционами. Это тема для другой статьи. Но отметим, что профессиональные трейдеры и инвесторы больше относят данный вид торговли к азартной игре, а не к финансовым рынкам.
Регламентирующие документы Grand Capital
В регламентирующих документах брокера мы нашли достаточно большое количество противоречивых и спорных пунктов. Основные из них приведены ниже.
Уведомление о рисках
Клиент принимает на себя риски финансовых потерь по причине неисправностей информационных, коммуникационных, электронных и иных систем.
Здесь имеются ввиду любые технические неисправности на стороне брокера, риски по которым перекладываются на клиентов.
При неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания его позиций от Клиента могут потребовать внести дополнительные средства значительного размера и в короткий срок. Если Клиент не сможет внести эти средства в установленные сроки, его позиции могут быть принудительно закрыты с убытком.
Закрытие ордеров с убытком по усмотрению брокера – это повышение рисков для трейдера, которые и без того высоки.
Регламент инвестиционного сервиса «Управляемые счета»
В рамках предоставления Сервиса зона ответственности Компании ограничивается надлежащей работой собственной технической части Сервиса и не распространяется на результат работы Управляющего.
Инвестор и Управляющий принимают возможные финансовые потери в виде прямых убытков или упущенной прибыли в результате следующих рисков:
И далее идет длинный список рисков, в котором идет речь о том, что компания не несет никакой ответственности, если управляющий слил депозит инвестора. Ниже будет более детальная информация с конкретными примерами, к чему это может привести.
Клиентское соглашение Гранд Капитал
Компания имеет право:
Компания вправе признать любую торговую операцию Клиента недействительной или закрыть одну, или несколько позиций клиента по текущей цене в любое время, по своему собственному усмотрению.
То есть по сути брокер может без всяких оснований аннулировать прибыльные сделки клиентов. И подобное воровство прибыли у клиента будет в рамках регламента.
Приостановить обслуживание Клиента в любое время, без предварительного уведомления об этом и без объяснения причин.
Компания вправе расторгнуть настоящее Соглашение в одностороннем порядке без предупреждения в случае распространения Клиентом клеветы и информации, порочащей деловую репутацию Компании.
Эти два пункта означают практически одно и то же – возможность заблокировать счет без всякой причины.
При отсутствии торговой активности на счете клиента в течение 3 (трех) месяцев Компания имеет право списать комиссию за обслуживание неактивного счета в размере 100 USD за каждый неактивный месяц.
При отсутствии торговой активности на счете клиента в течение 18 (восемнадцати) месяцев Компания имеет право списать денежные средства со счета и направить их на благотворительность.
Надо быть внимательнее, чтобы не лишиться своего счета. Да и вовсе не понятно, на каких основаниях они собрались заниматься благотворительностью за чужой счет, вместо того, чтобы просто вернуть деньги клиенту.
Компания имеет право в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашение и Регламенты. Изменения вступают в силу с момента их публикации.
Данный пункт может означать что все это соглашение носит лишь временный характер, и брокер может менять его, как угодно.
Регулирующие законодательство и юрисдикция:
Действие настоящего Соглашения, Приложений к нему и всех Регламентов Компании регулируется законодательством Сент-Винсента и Гренадинов.
Все споры, происходящие в результате действия данного Соглашения и иных соглашений, заключенных С Компанией, решаются в соответствии с законодательством Сент-Винсента и Гренадинов.
Клиент безоговорочно отказывается от любого протеста в отношении судебного разбирательства в любом из таких судов.
Тут вообще очень интересно. Мало того, что при любых нарушениях договора, клиенту придется разбираться в суде Сент-Винсента и Гренадинов. Так еще и любое решение этого суда нельзя оспаривать ни коим образом.
Партнерское соглашение Grand Capital
Урегулирование споров:
Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между СТОРОНАМИ настоящего Соглашения или в связи с ним, будут, по возможности, разрешаться путем переговоров между СТОРОНАМИ. В случае если СТОРОНЫ не придут к соглашению, то возникшие споры разрешаются в соответствии с действующим законодательством Сейшельских Островов.
Здесь речь идет о контрагентах, работающих по партнерской программе или покупающих франшизу. Споры можно будет решить только в суде на Сейшельских Островах.
Деятельность Grand Capital никем не регулируется
Гранд Капитал в качестве регулирующих органов указывает две компании: The Financial Commission и Serenity Escrow. Рассмотрим их более детально.
The Financial Commission или Финансовая Комиссия имеет офис в Гонконге. Ее нельзя считать полноценным регулятором, потому что она сама не контролируется государственными органами либо независимыми аудиторами. В сети можно найти множество негативных отзывов от пользователей, которые обращались в эту компанию для разрешения споров, но в итоге ничего не добились. По данным с официального сайта, всего 37% заявлений решаются в пользу трейдеров. Кроме того, нужно учитывать, что данная комиссия может только вынести свое решение в спорной ситуации, но она не имеет законного права устанавливать единые требования к брокерам и требовать от них их исполнения. В общем называть эту Финансовую комиссию регулятором можно только с большой натяжкой.
Что касается Serenity Escrow – тут ситуация еще более странная. Это блокчейн проект, который был запущен в 2018 году после проведения ICO. На сайте этой компании сказано, что она получила лицензию от указанной выше The Financial Commission. Это означает, что по надежности она ничем не лучше, и тоже не является официальным регулятором. Надо признать, что идея проекта в целом достаточно неплохая, но на сегодняшний день она не имеет никакой юридической силы. Да и толком еще не реализована – пока работает только тестовая бета-версия.
В общем наличие этих двух «регуляторов» не говорит о надежности брокера. Другой информации о регулировании или наличии лицензии у Grand Capital нет на сайте и в соглашении.
Партнерская программа Grand Capital или сеть мошеннических «консультационных центров»
Каждый желающий может стать региональным представителем или приобрести франшизу Grand Capital и зарабатывать на привлечении и обслуживании новых клиентов. Однако, сотрудничество с такими посредниками несет двойные риски для инвесторов. Ведь они рискуют быть обманутыми как со стороны Гранд Капитал, так и со стороны партнеров. Нам удалось отыскать информацию о различных компаниях, которые ведут активную деятельность по привлечению новых клиентов в Гранд Капитал, среди них: Бостон Групп, Тандем, ООО Ринвед Омск, Гранд Морена, Кинс Милтон, Эстер Холдинг и многие другие. Подобные мошеннические отделения есть по всей России. Сотрудничество с подобными псевдоконсультантами всегда заканчивается одинаково: полной потерей денег. Примеров, как партнеры Гранд Капитал вгоняют клиентов в нищету, сотни по всей стране. Все дело в том, что данный брокер является типичной офшорной FOREX-кухней в самом худшем значении этого слова. Для владельцев офшорной конторы убытки клиентов являются их прямым доходом и они делают все, чтобы их максимально увеличить.
Grand Capital. Депозиты исчезают в полдень
Более того, сами партнеры тоже несут двойные риски. С одной стороны, при любых спорных ситуациях, клиенты в первую очередь будут разбираться с ближайшими представителями, которые будут нести ответственность по местным законам. С другой стороны – Grand Capital может расторгнуть договор с любым партнером, и разбираться им придется уже по законам Сейшельских Островов. Кроме того, случаи возбуждения уголовных дел по фактам финансового мошенничества партнеров этой офшорной лоховозки далеко не единичны. И если до организаторов лжеброкера Гранд Капитал правоохранительным органам дотянуться сложно, то у их представителей на местах есть все шансы уехать в места не столь отдаленные на несколько лет.
Отзывы о Grand Capital
Собирая материалы о Grand Capital мы нашли так много отзывов от клиентов, что их просто невозможно вместить в одну статью. Впрочем, это уже сделано на сайте https://grandkapital.com. Поэтому ниже мы приведем примеры лишь разных способов отъема денег у вкладчиков.
Инцидент случился с человеком, который просто искал работу через известный сайт вакансий. После размещения резюме ему позвонили из компании Бостон Групп (которая получает проценты за привлечение клиентов). Сначала они пригласили соискателя на собеседование, где убедили вложить деньги в компанию Grand Capital. Далее уже сотрудники брокера путем психологических манипуляций и под предлогом получения высокой прибыли убедили новоиспечённого инвестора взять кредит и передать деньги в ЛАММ-управление. Но через некоторое время депозит был слит под ноль. Общая сумма убытков составила 490 000 рублей.
Мошенники также первые позвонили будущей жертве, и предложили сотрудничество. А точнее – инвестирование в Гранд Капитал с обещанием получения крупной прибыли. После перевода суммы в $12 000 на ЛАММ-счет деньги были слиты. А мошенники перестали отвечать на звонки и как-либо комментировать сложившуюся ситуацию.
В сети встречаются масса отзывов,в которых клиенты жалуются, что мошенники из Гранд Капитал без их ведома открывают на их счетах убыточные позиции огромного объема, что приводит к полной потере депозита:
"27 июля, утром, на обеих счетах были открыты ордера на продажу актива tfu7 объемом 2,26 лота и 2,64 лота, что для моих счетов означало минутную смерть. Я этим активом никогда не торговал. В тот день вообще не заходил на свои счета.
Я подал Претензию на брокера Grand Capital регулятору FINCOM. Спустя месяц мне отказали в ее удовлетворении. Сказали, что Брокер предоставил 1Р- адреса, по которым видно, что сделки были открыты мной! Я проверил ЛОГИ у себя на терминале. По сливным сделкам у меня в логах пусто. По остальным, которые предоставил брокер как 1Р- адрес ВЕЛИКОБРИТАНИЯ, у меня в логах совсем другой 1Р- адрес — КИЕВ! Регулятор даже не удосужился попросить у меня эти логи чтобы проверить подлинность информации, которую предоставил брокер. В итоге мне отказались компенсировать мои деньги, слитых брокером. РУКА РУКУ МОЕТ! "
Это все схемы, которые рассчитаны на неопытных людей, которые мало что понимают в финансовых рынках. Но существуют и схемы обмана профессиональных трейдеров:
Один из трейдеров рассказал о том, как его развели на $16 000. Он просто торговал на платформе Grand Capital и когда заработал определенную сумму, решил обналичить часть своего депозита. В итоге ему просто заблокировали счет, объяснив это нарушением регламента.
Не думал, что меня кинет брокер Гранд Капитал, но вывести депозит не дали. А столько положительных отзывов о них, но видимо написаны под заказ. Вот как хитро придумали, сначала предлагают попробовать на 100 баксах заработать, ну а там уже сам несешь бабло дабы больше выхлоп был. Так вот, как-только я захотел вывести все заработанные бабки — 16000$, счет заблокировали и аннулировали всю прибыль, заявив что я нарушил регламент.
Известны также случаи, когда Grand Capital намеренно создает для своих клиентов такие условия, при которых они теряют деньги на рынке. Здесь наверно нет смысла приводить конкретные примеры, просто перечислим способы, о которых рассказывают трейдеры:
- отмена прибыльных сделок;
- самовольное изменение котировок;
- значительное увеличение спреда на короткое время;
- выбивание стоп лоссов;
- зависания отложенных ордеров;
- проскальзывания;
- технические проблемы: глюки интерфейса, перезагрузка серверов и т.д;
- самовольно открывающиеся ордера.
К манипуляциям можно отнести еще случаи, когда в личном кабинете сами по себе меняются реквизиты. Тогда клиент запрашивает вывод, и деньги просто пересылаются на неправильный счет (который скорее всего оформлен на подставное лицо).
Также многие трейдеры информируют о мошенничестве с бонусными программами. Среди них:
- отказ выводить деньги заработанные в конкурсах и обнуление бонусных счетов;
- изменение условий бонусных акций;
- отличия в заявленных и фактический условиях бонусных программ;
- подставные победители конкурсов.
Нам удалось найти отзыв одного из бывших сотрудников Гранд Капитал, который работал на должности финансового аналитика. Компания не выплатила ему зарплату в размере 120 000 рублей. После чего он написал заявление в контролирующие органы, в котором подтвердил следующие факты:
- периодическое отсутствие подключения к поставщикам ликвидности;
- изменение котировок в своих (брокера) интересах;
- применение специальных программ, которые снижают показатели прибыли у клиентов;
- длительные задержки вывода средств;
- принуждение сотрудников к злоупотреблению против клиентов компании.
Конечно, пострадавшие клиенты часто пытаются добиться правды в суде, но с точки зрения возврата денег это практически не дает никаких результатов. Потому что граждане обращаются в российские суды, а деньги то находятся в офшорах. Однако, в сети можно найти информацию об уголовных делах, открытых в отношении местных представителей.
В Омске в отношении мошенников из ООО «Бишоп» (Гранд Капитал) возбуждено уголовное дело
Есть даже публикация на официальном сайте Росфинмониторинга, где регулятор предупредил о фактах финансового мошенничества со стороны «псевдоброкеров», среди которых был указан и Grand Capital.
В общем эту статью можно продолжать еще долго, и мы могли бы привести множество других фактов, свидетельствующих о недобросовестности этого брокера и его представителей. Но мы надеемся, что собранного здесь материала достаточно, чтобы наши читатели никогда не связывались с этими мошенниками.
