Вкладчики микрофинансовой организации «Мани Фанни» намерены обратиться к главе СКР Александру Бастрыкину с требованием возбудить уголовное дело против сотрудников Центрального банка России. По словам официального представителя обманутых вкладчиков Дмитрия Легошина, сотрудники ЦБ не выполнили должным образом свои обязанности, из-за чего 200 вкладчиков «Мани Фанни» потерпели крупный материальный ущерб в размере более 700 млн рублей.
В мае 2019 года на сайте Центробанка появилось сообщение об исключении «Мани Фанни» из государственного реестра микрофинансовых организаций. Поводом для этого стало нарушение методики определения собственного капитала, порядка формирования резервов на возможные потери по микрозаймам; неисполнение обязательных для исполнения предписаний Банка России; а также неоднократная подача в Банк России недостоверных отчетных данных. «Центральный Банк, выявив все эти нарушения в мае 2019 года, был обязан в течение 10 рабочих дней направить заявления в следственные органы. Однако, по нашим данным, этого сделано не было своевременно. Кроме того, ЦБ был обязан выдать „Мани Фанни“ предписание о запрете на прием средств, но и это сотрудники ЦБ не сделали. В связи с этим мы просим следственные органы проверить действия сотрудников Центробанка на предмет халатности», — говорит Легошин.
Руководитель практики банкротства, адвокат юридической фирмы «Интеллектуальный капитал» Евгений Пугачев считает, что выиграть дело против Центробанка будет крайне сложно. Как заявлял Пугачев «Бизнес ФМ», в суде будет сложно доказать связь между убытками, понесенными вкладчиками, и какими-либо неправомерными действиями сотрудников ЦБ. «Центральный банк, я уверен, принесет большую кучу документов, подтверждающих, что они проводили контроль и узнали о недостоверности информации в публикуемой отчетности гораздо позже, уже когда все деньги [со счетов „Фани Манни“] были выведены, именно в результате, во-первых, сложности состава доказывания, а во-вторых, неочевидности этого состава применительно к Центральному банку», — говорит юрист.
По факту невыплаты вкладчикам «Фани Манни» денег уже возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). По словам Дмитрия Легошина, дело возбуждено в отношении гендиректора микрофинансовой организации Александра Шустова, который находится под подпиской о невыезде, а также ряда неустановленных лиц. «Счет „Мани Фанни“ сейчас не просто пустой, на данный момент у фирмы есть задолженность по налогам перед бюджетом в размере 80 млн рублей. У самого Александра Шустова нет никакой недвижимости и счетов, которые можно было бы арестовать. Он, по нашим данным, пользуется банковской картой своей матери. Его супруга, как нам известно, сейчас продает квартиру. Я обратился в ОВД „Арбат“ с ходатайством наложить арест хотя бы на продаваемую женой Шустова квартиру, однако никакой реакции от правоохранительных органов не последовало», — говорит Легошин.
По словам юриста, на следующей неделе обманутые вкладчики намерены выйти на пикет к зданию ГУ МВД по Москве на Петровке, 38 с требованием провести тщательное расследование этого уголовного дела. «Сейчас силовики, по сути, не ищут наши деньги, полиция пока занята формальным оформлением дела», — добавил Легошин.
Получить официальный комментарий у представителей «Мани Фанни» не удалось — номера компании не обслуживаются.
