Звонившие обещали выгодно вложить эти деньги на валютном рынке Forex, сыпали финансовыми терминами и рассказали о комиссионных на несколько тысяч долларов. Теперь пенсионерка должна банкам 3 млн, квартира заложена, но звонки не прекращаются. В полиции состава преступления не увидели. Как мошенники из DAX100 отнимают у пенсионеров последние деньги, рассказывает Business FM.
В конце прошлого года москвичке пенсионного возраста начали названивать якобы менеджеры одной компании с предложением играть на электронной торговой площадке — например, совершать операции с валютами на Forex. Незнакомец представился Михаилом Юрьевичем Соколовым, менеджером компании DAX100 (https://dax100.org/). Долгое время она отказывалась, но настойчивые звонки продолжались. В итоге она решила перевести 50 евро только для того, чтобы ей перестали звонить.
На какое-то время звонки прекратились, но потом возобновились с новой силой: менеджер уговорил женщину сначала перевести свои накопления, а потом набрать кредитов, в том числе под залог квартиры. Причем Михаил Соколов предложил помочь в настройке «Сбербанк онлайн» и в итоге сам делал эти переводы через приложение. Затем менеджер сообщил, что на счете образовался убыток и для восстановления нужны новые деньги. После этого счет якобы передали Игорю Крылову и некому Артему. Теперь уже они названивали женщине.
Когда близкие пенсионерки узнали о происходящем, то пришли в ужас. Деньги ушли в неизвестном направлении, а банки, выдавая кредиты, еще и навязали страховки на сотни тысяч рублей. Некоторые телефонные разговоры с мошенниками удалось записать, рассказывает дочь потерпевшей Александра:
Есть разговор, где они говорят: идите возьмите еще кредитов, у вас же друзья есть, пусть они за вас поручителями выступят, заложите квартиру. Они очень сильно психологически давили. Они вывели самостоятельно через ее интернет-банки почти 3 млн рублей, заставили набрать кредитов и заложить квартиру. Кредитов у нее примерно на 2,7 млн. Банки практически не идут на контакт. В банке «Восточный» у нее по залоговому кредиту 30% годовых. У пенсионерки, у которой 13 тысяч пенсия. И на страховки в банке «Восточный» ушло примерно 270 тысяч. Сейчас мы выплачиваем тем, что Совкомбанк вернул за страховку 60 с лишним тысяч, а это почти как раз ежемесячный платеж. Так у нее ежемесячные платежи по всем кредитам — 67 тысяч. Насколько надо было зомбировать и запугать, задавить человека, чтобы такое произошло.
Звонки продолжаются до сих пор. Теперь женщину уговаривают перевести деньги якобы за комиссию и удержание позиций. Причем за вывод средств требуют 17%. Вот часть одного из разговоров:
22200 — там у вас 17%, 3780 долларов, они пойдут на вывод средств за перенос позиций, сумма оплачена. И данная сумма, 22200, уже выводится или на карточку, или на реквизиты банковского счета — вы указываете, куда надо будет вывести. В зависимости от того, что это будет, карта или банковский счет, или на части разбивается, или одной суммой выводится. Если карта, может быть лимит до 10 тысяч долларов. У вас счет на удержании находится сейчас, чтобы его вывести, надо оплатить данную комиссию, 3780 долларов.
Все общение шло исключительно по телефону. Никакого договора с компанией DAX100 пенсионерка не подписывала. Единственный документ, который присылали звонившие, — это декларация трейдера, которую они попросили распечатать и подписать. Сначала на сайте компании открывался личный кабинет, и некоторые переводы там отображались. Но теперь услуга личных кабинетов недоступна.
Компания DAX100 на запрос Business FM на момент публикации материала не ответила. Звонящие засыпают пенсионерку сложными терминами и не дают четкий ответ на вопрос, сколько денег осталось на счете.
Женщина написала заявление в полицию, но дело не возбуждено. Поскольку есть записи разговоров, можно провести фоноскопическую экспертизу, но шансы найти злоумышленников минимальны: можно назваться чьим угодно именем, чтобы ввести в заблуждение. Единственное, что можно попытаться сделать, — это провести психиатрическую экспертизу. Если окажется, что женщина страдала расстройством психики и на момент получения кредита в банке не отдавала отчет в своих действиях в силу заболевания, то возможно аннулировать этот кредит, говорит председатель московской коллегии адвокатов «Тер-Акопов и партнеры» Георгий Тер-Акопов:
Надо понимать, стояла ли она на учете, есть ли хоть одна запись в медицинской карте о каком-то нарушении. Подается заявление в суд о признании сделки недействительной, и в рамках судебного разбирательства, если судья сочтет логичным назначение такой экспертизы, назначается психолого-психиатрическая экспертиза. Если в заключении будет говориться о том, что [нарушениями психики] не страдала, могла отдавать отчет и так далее, ей придется еще оплачивать судебные расходы и стоимость этой экспертизы.
Люди пожилого возраста чаще становятся жертвами мошенников. В ход идут современные технологии и методы так называемой социальной инженерии — проще говоря, обмана. Единственный способ защитить своих родителей, бабушек и дедушек, — это общаться с ними, узнавать, что у них происходит, рассказывать о мошенниках. Иначе высоки риски, поверив в чудо, не только лишиться последних накоплений, но и оказаться в долгах.
