В Калининграде уже два года расследуется дело о мошенничестве, жертвами которого стали как минимум девять прихожан протестантской церкви, ущерб составил 12,5 млн рублей. Потерпевшие доверили финансы трейдеру, которая спустя некоторое время отказалась возвращать деньги. Полиция поначалу не хотела заниматься этой историей, но после многократных жалоб в прокуратуру дело все же возбудили.
Впрочем, расследование, по словам потерпевших, идет крайне вяло, а подозреваемого в деле вообще нет. Корреспондент «Нового Калининграда» пообщался с потерпевшими, изучил материалы уголовного дела и рассказывает, как калининградцы, желающие заработать деньги на FOREX, уже два года не могут получить обратно инвестированный в валютный рынок капитал.
Большие риски
Директор одной из калининградских фирм Светлана Давыдова (фамилия изменена по просьбе героини) долго сопротивлялась соблазну заработать легкие деньги, она считала, что это невозможно в принципе. Довериться Марине Румбе, трейдеру, играющему на рынке FOREX, на протяжении нескольких месяцев ее настойчиво убеждал близкий друг. Давыдовой гарантировали годовой доход в 60 процентов от суммы депозита.
Как-то в середине 2013 года Светлане пришла SMS от банка с кредитным спецпредложением — и она решила рискнуть. Заимствованные у банка 600 тысяч рублей она перевела трейдеру, хотя о Форексе толком ничего не знала. Давыдова посчитала, что проценты, полученные от этой суммы, не только покроют ежемесячный платеж по кредиту, но и позволят обзавестись ей дополнительным деньгами. На относительно комфортную жизнь Светлане хватало и зарплаты, но она всегда хотела путешествовать, посмотреть мир, особенно Азию.
В эффективности инвестирования в FOREX она убедилась уже через месяц, когда на ее счет перевели первые проценты от сделок. Через некоторое время, воодушевленная успехом, Давыдова решила увеличить сумму депозита. Тогда, в 2013 году, на Светлане «висел» еще и ипотечный кредит. Расплачиваться за купленную некогда гостинку Давыдовой помогали родители, они прислали дочери 900 тысяч рублей. Немного поколебавшись, Светлана перевела все эти деньги трейдеру Марине Румбе.
Специалисты по финансовой грамотности предупреждают, что реальный заработок на валютном рынке FOREX возможен только в том случае, если у человека есть реальный капитал (минимум 10 тысяч долларов) и большой опыт торговли на финансовых рынках. В 2014 году СМИ сообщали, что на финансовыми рынке возросло число компаний-подделкок под Форекс-брокеров. Они предлагали гражданам вкладывать средства в компанию, обещая инвестировать их на рынке FOREX, однако по факту этого не делали, а сама контора через непродолжительное время исчезала. В 2012 году таких компаний было выявлено 11, еще столько же в 2013 году. За четыре месяца 2014 года была замечена активность уже шести таких фирм.
К началу осени 2014 года у Румбы в доверительном управлении находилось уже более 4 млн рублей, принадлежащих Светлане Давыдовой. Женщине наконец удалось исполнить свою мечту — она слетала с друзьями в Таиланд и теперь стала задумываться о покупке двухкомнатной квартиры.
Последний крупный платеж от Румбы — 100 тысяч рублей — Светлана Давыдова получила в сентябре. В следующем месяце трейдер заявила, что у нее возникли проблемы с выводом денег из брокерской конторы. Даты платежа постоянно переносились, а в какой-то момент Румба просто перестала выходить на связь. «Она сказала, что сильно проигралась, что у нее тяжелое положение, потом под различными надуманными предлогами уклонялась от выплаты денег», — рассказала корреспонденту «Нового Калининграда» Светлана Давыдова. В протоколе допроса Румбы сказано, что брокер оттягивала время расчета с Давыдовой, чтобы ее успокоить.
Позже выяснится, что как минимум девять клиентов Марины Румбы так и не смогли получить обратно инвестированные, как они полагали, в игру на рынке Форекс деньги. В марте 2015 года Следственное управление УМВД возбудило уголовное дело по статье «мошенничество». Всех потерпевших объединяет то, что они ходили в одну протестантскую церковь.
Не было тревог
Марина Румба производила впечатление обстоятельного человека, глубоко погруженного в рынок FOREX. Во время разговора она засыпала собеседника соответствующей терминологией: «кредитное плечо», «разрыв», «спред», «коридор» и другими. Она называла себя «профессиональным трейдером», торгующем на площадке «Альпари» с 2008 года. Позже, когда обманутые протестанты придут в эту брокерскую контору, там скажут, что Румба никогда с ними не сотрудничала.
FOREX — пример антагонистической игры: если кто-то выигрывает, то другой проигрывает столько же. «В поисках быстрой прибыли наши сограждане вкладывают свои деньги, уверенные, что торгуют на международном валютном рынке. На самом деле торги ведутся между участниками Forex-компаний и напоминают игру в казино, где дилеру выгодней проигрыш клиента», — говорится в материале, подготовленном в рамках программы повышения финансовой грамотности.
Основу деятельности рынка FOREX составляет торговля национальными валютами различных стран. Базовым принципом движения валютных курсов является потребность государственных учреждений и коммерческих структур по всему миру конвертировать прибыль, полученную за рубежом, в национальную валюту. Однако на их долю приходится около 5% от общего оборота валютного рынка. Остальные 95% обеспечивает спекулятивный капитал валютных трейдеров, которые стремятся извлечь прибыль от движения курсов валют. Таким трейдером и была Марина Румба, обещавшая за вознаграждение зарабатывать для своих клиентов 30 процентов от суммы депозита в квартал.
Предприниматель Валентин Шишканов, занимавшийся грузоперевозками, — один из тех, кто попал под обаяние Марины Румбы. Валентину 36 лет, у него жена, двое детей, из увлечений — спортзал, футбол, игра на гитаре. Шишканов, как и Светлана Давыдова, посещал одну из протестантских церквей Калининграда. С Румбой его познакомил брат по вере Иван Мошников еще в 2012 году. Для Давыдовой Мошников вообще был одним из самых близких друзей, его она знала с детства. «Он был не только братом, но и другом, мы с ним близко дружили. У Ивана всегда была репутация порядочного человека. Он мало тратил, много копил», — рассказывает о Мошникове Шишканов. Самого Валентина тогда сильно интересовала торговля валютой, он даже ходил на курсы, посвященные разбору механизма игры на рынке FOREX.
Почти все время Иван рассказывал о Марине Румбе и ее успехах. Мошников называл себя инвестором, и призывал тоже вкладывать деньги в Румбу как профессионального трейдера. Сейчас, спустя почти пять лет, Валентин Шишканов думает, что Мошников был с Румбой заодно. Он предполагает, что Иван получал от нее процент за привлечение каждого нового клиента.
Но тогда Мошников был своим. «Если кто-то из нашего круга общения увлекался охотой, то и он тоже становился охотником, я любил путешествовать — и Иван путешествовал вместе со мной. Мне кажется, таким образом он усыплял нашу бдительность и монетизировал доверие», — рассуждает Шишканов.
Но тогда предприниматель прислушался к советам друга и вместе с бизнес-партнером передал Румбе 100 тысяч рублей — посмотреть «как пойдет». И пошло. Ежемесячно Румба высылала Шишканову exсel-таблицы, в которых отражалось движение средств. Когда на допросе следователь спросил, почему ее отчеты не совпадают со сделками, проведенным на сайте «Альпари», та ответила: «Как мне было удобно, так и отчитывалась. Данные отчеты ничего общего с сайтом „Альпари“ и другими финансовыми сделками не имеют».
Деньги Шишканов из оборота не выводил, дожидаясь момента, когда накопленной суммы хватит на строительство дома. Тогда же, спустя год уговоров со стороны Мошникова, под доверительное управление Румбы несколько сотен тысяч отдала и Светлана Давыдова. Она посчитала, что раз уж Шишканов, человек, который аккуратно и грамотно распоряжается своими финансами, доверился Румбе, то и ей бояться нечего. «Тревог не было ни у кого абсолютно. Основания не доверять тоже. К тому моменту Румба стала для нас другом, с которым мы проводили время и отмечали праздники», — рассказывает Давыдова.
На очной ставке с Давыдовой 30 июня 2017 года Мошников будет отрицать, что уговаривал свою подругу инвестировать финансы в Форекс через Румбу. Он скажет, что лишь говорил о своих успехах в этом деле. Почти на все вопросы следователя Иван Мошников так и не ответил, воспользовавшись 51 статьей Конституции, дающей право не свидетельствовать против себя и своих близких. По словам Давыдовой, Мошников был встревожен, хотя его в преступлении никто не обвинял и по делу он проходит лишь как свидетель. «Скрывать мне нечего, Румба моим близким родственником не является», — сказал Мошников, на очную ставку он пришел с адвокатом. При этом Мошников оказался единственным человеком из компании друзей и братьев по вере, который каким-то странным образом умудрился деньги не потерять.
К 2014 году у Румбы скопилось 5 миллионов рублей, принадлежащих Валентину Шишканову, но когда он попросил их вывести, трейдер сказала, что сделать этого не может, так как «свободных денег нет».
«Что она только ни рассказывала, водила за нос с мая. То говорила, что законодательство изменилось, то предлагала самим зарегистрироваться в брокерской конторе и всяческие юлила, когда ее прямо спрашивали, где деньги», — вспоминает Шишканов.
А как-то трейдер попросила у Валентина Шишканова 400 тысяч рублей: деньги якобы требовались на операцию для ее ребенка в Петербурге. Позже Шишканов узнал, что это было ложью.
Долгая дорога к делу
В ноябре 2014 года с Мариной Румбой в «Литовском ресторане» встретились все 9 девять протестантов, перед которыми она должна была объясниться. На встрече она рассказывала, что обязательно всем все вернет. Но ей не поверили: инвесторы догадались, что Румба для расчета с одними клиентами, брала деньги у других, создав, по сути, небольшую финансовую пирамиду. В разговоре со следователем она подтвердила, что действительно передавала деньги Светланы Давыдовой другим инвесторам, но не предупреждала ее об этом.
Уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере следователь регионального УМВД возбудил в начале апреля 2015 года только после вмешательства областной прокуратуры. До этого полицейские ссылались на «гражданско-правовые отношения» и предлагали обратиться в суд, чтобы взыскать с Румбы деньги.
В коллективной жалобе потерпевшие написали, что Марина Румба согласно договору должна была приостановить все операции, если потери от проведенных сделок на Форексе составят 20 процентов от суммы депозита, но не сделала этого. Общий ущерб составил 12,5 млн рублей.
«Такое бывает» — ответила трейдер на вопрос следователя, почему результат сделок был убыточным. Румба не смогла сказать, на какие торговые счета заводились деньги, потому что всю технику у нее изъяли оперативники во время обыска.
В разговоре с корреспондентом «Нового Калининграда» Марина Румба заметила, что обвинения Давыдовой, Шишканова и других ее клиентов беспочвенны. По словам Румбы, она предупреждала всех о возможных рисках и форс-мажорных обстоятельствах. Отношения с девятью протестантами она назвала «конфликтом интересов» и пообещала, что с ними обязательно рассчитается.
К весне 2015 года люди, потерявшие деньги, пытались воздействовать на следствие при помощи надзорного ведомства. Светлана Давыдова даже дважды летала в Москву в главное следственное управление и рассказывала о бездеятельности регионального УМВД.
«Уголовное дело расследуется вяло, безынициативно, без желания докопаться до истины и защитить людей», — критиковали калининградцы работу местных следователей.
С момента возбуждения уголовного дела прошло больше двух лет, но подозреваемый так и не найден, хотя, как считают потерпевшие, «всё» указывает на Румбу. Они называют ее «псевдотрейдером». Дело о мошенничестве ведет следователь Екатерина Ярошенко. В разговоре с «Новым Калининградом» она заявила, что причастность Румбы к совершению преступлений все еще устанавливается. При этом адвокат, представляющий интересы группы потерпевших, считает, что у следователя просто не хватает опыта расследования подобных дел. Именно поэтому Марина Румба по-прежнему находится в статусе свидетеля, а не подозреваемого.
Последний раз Светлана Давыдова получила от Марины Румбы деньги в июле 2017 года. Трейдер перечислила ей 7 тысяч рублей из требуемых 4 миллионов.
Дополнено: В настоящее время следователи проводят целый комплекс экспертиз, необходимых для решения вопроса о передаче дела в суд, сообщили в пресс-службе регионального УМВД.
Олег Зурман, «Новый Калининград»
