Центробанк, Федеральная антимонопольная служба (ФАС) и Минобрнауки намерены пресекать деятельность дилеров, втягивающих россиян в торговлю на рынке FOREX (рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам) через так называемые «обучающие (консультационные) центры». В последнее время граждан под видом повышения финансовой грамотности нередко заманивают в сомнительные форекс-схемы, что вызывает опасения регулятора, рассказали «Известиям» в пресс-службе Банка России.
В ФАС подтвердили, что контролируют этот вопрос в плане распространения недобросовестной рекламы. По мнению экспертов, повышение бдительности регуляторов к этой сфере позволит пресечь мошенничества на рынке FOREX. Гражданам они советуют внимательнее изучать предложения инвестировать на валютном рынке, особенно если они исходят от компании, не имеющей лицензии ЦБ.
По словам пресс-службы ЦБ, «ведомства озаботились участившимися случаями привлечения средств населения форекс-дилерами, не имеющими лицензии Банка России на осуществление операций». Согласно действующему законодательству, для оказания услуг по повышению финансовой грамотности форекс-дилеры обязаны получать лицензию Минобрнауки на ведение образовательной деятельности. Получив лицензию, они создают так называемые обучающие центры и через них советуют гражданам инвестировать на рынке форекс. При этом деньги клиентов часто выводятся за пределы России.
Мошенническую схему с так называемыми «консультационными центрами» активно эксплуатирует печально известная компания TeleTrade DJ. На территории страны зарегистрировано порядка шестидесяти юридических лиц, основной задачей которых является поставка «пушечного мяса» своему офшорному партнеру — компании TeleTrade. Предоставляя доверчивым клиентам заведомо ложную информацию о безопасности инвестирования в торговлю на рынке FOREX через компанию TeleTrade, менеджеры региональных офисов склоняют начинающих инвесторов к заключению юридически ничтожных договоров на доверительное управление их денежными средствами предоставленными управляющими трейдерами. Закономерный итог такого «инвестирования» — это полное обнуление торгового счета клиента.
Есть все основания полагать, что подобная «консультационная деятельность» региональных офисов ТелеТрейд это спланированное мошенничество. К такому же выводу пришли и сотрудники МВД, возбудившие целую серию уголовных дел в более чем десяти регионах страны. Весьма показательно, что учредители всех консультационных центров являются одни и те же персонажи. Это самарское ООО «Твин Пикс менеджмент энд консалтинг» и некто Баренков Александр Григорьевич. Владельцем самарского общества с ограниченной ответственностью является некая Грядовская Татьяна Сергеевна, имеющая прямое отношение к ООО "АЦ «БЬОРК», ООО " КЦ «ЭШФОРД», ООО КЦ «РДСЛ». Совершенно очевидно, что в стране действует целая сеть мошеннических структур, активно избавляющих наших граждан от денег.
По словам замглавы управления контроля финансовых рынков ФАС Александра Разина, в этой ситуации законодательство о рекламе формально не нарушается: обучающие (консультационные) центры рекламируют свои услуги не в финансовой сфере, а именно в области образования.
Но проблема привлечения средств россиян недобросовестными форекс-дилерами — в том числе офшорными компаниями, не планирующими получать лицензию ЦБ — становится все актуальнее, — подчеркнул Александр Разин. — Средства граждан часто направляются в адрес организаций, не являющихся резидентами РФ и субъектами законодательства, регулирующего деятельность форекс-дилеров, а также — не состоящих в саморегулируемых организациях и не выполняющих обязательных требований, направленных на финансовую устойчивость.
Опасность для рядовых россиян заключается в том, что часто они слишком доверительно относятся к советам сотрудников обучающих центров, проводящих занятия: в случае краха таких форекс-компаний граждане потеряют все вложенные средства.
В ФАС неоднократно поступали обращения граждан о возникновении подобных ситуаций, результатом которых становилась потеря заявителями крупных сумм, — уточнил представитель ФАС. — Риск потерять вложения в этой ситуации очень высокий и неконтролируемый.
По мнению Центробанка и ФАС, обучающие центры форекс-дилеров, сотрудники которых вовлекают обучающихся в сомнительные форекс-схемы, нужно лишать лицензии на ведение образовательной деятельности.
Обмен сведениями между ЦБ, ФАС и Минобрнауки о нарушении законодательства форекс-дилерами, выработка единой позиции в части пресечения и предупреждения подобных недобросовестных практик, позволят существенно снизить число случаев потери гражданами денежных средств, — уверен Александр Разин. — Конкретные меры, направленные на пресечение и предупреждение неправомерных действий по привлечению средств на рынке форекс, прорабатываются.
В Минобрнауки заявили, что данный вопрос находится вне компетенции ведомства. При этом в Рособрнадзоре уточнили, что лицензирование организаций, реализующих программы допобразования, осуществляют органы управления образованием субъектов РФ, они же ведут контроль и надзор за их деятельностью. Источник, близкий к Рособрнадзору, сообщил, что в случае обращений граждан контролирующая служба будет направлять информацию в региональные министерства образования, и вопрос о лишении нарушителей лицензий будет подниматься уже на местах.
Данная инициатива Центробанка, безусловно, является полезной и своевременной. В случае, если в стране будет прекращена незаконная деятельность консультационных форекс-центров, аферистов из TeleTrade ждут тяжелые времена. Не секрет, что подавляющее большинство пострадавших в ТелеТрейд инвесторов имело неосторожность довериться финансовым «консультантам» из региональных офисов, и прекращение деятельности этих мошеннических организаций сократит поток потенциальных жертв в разы.
Впрочем, тяжелые времена для ТелеТрейд, похоже, уже наступили. На это указывают проблемы с выводом денежных средств: TeleTrade не выводит деньги даже VIP-клиентам. Владелец бренда господин Чернобай делает неуклюжие попытки выдать себя за наемного работника и устраивает странное шоу двойников. Все это наводит на мысли, что скам ТелеТрейд совсем не за горами.
